Аккредитив

Аккредитив - условное денежное обязательство, принимаемое банком по поручению плательщика, которое позволяет выполнять платежи в пользу получателя средств. Банк может выполнять платежи продавцу или давать полномочия другому банку произвести такие платежи при выполнении условий аккредитива.

Для того чтобы создать аккредитив, перейдите в пункт Документы – Аккредитив и щелкните по кнопке Создать. На экране будет показана форма создания документа.

Создание аккредитива

Для создания аккредитива заполните следующие поля:

В полях Аккредитив № и Дата укажите номер и дату создания аккредитива. Дата вводится в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле Аккредитив № заполняется автоматически, если установлена пометка в поле Авто. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение. По умолчанию устанавливается текущая дата.
Для заполнения поля Вид плат выберите из выпадающего списка нужный вид платежа (следует учесть, что здесь имеются в виду «электронные» расчеты между банками, а не признак отправки по системе «Интернет-Клиент для юридических лиц»).
В поле Сумма укажите сумму платежа, при этом рубли необходимо отделить от копеек точкой. Если сумма платежа выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать.
Далее заполните реквизиты плательщика.

В поле ИНН необходимо выбрать из выпадающего списка идентификационный номер организации-плательщика, с лицевого счета которой нужно произвести платеж. По умолчанию в это поле подставляется ИНН первой из доступных Вам организаций.

В результате при выборе ИНН будут автоматически заполнены из справочника:

наименование организации-плательщика;
счет плательщика;
название банка плательщика;
тип населенного пункта, в котором расположен банк плательщика;
название населенного пункта банка плательщика;
банковский идентификационный код банка;
номер корреспондентского счета банка плательщика.

Если информация отсутствует в справочнике, то ее нужно ввести вручную.

Заполните реквизиты банка получателя платежа:

В поле БИК введите БИК банка получателя.
Затем либо щелкните по кнопке , расположенной справа от поля БИК. Если БИК указан верно, то из справочника БИК будет выбрана и автоматически подставлена информация в следующие поля: Банк пол., Тип н.п., Нас.п. банка, Сч. №.

Либо все сведения будут автоматически подставлены при сохранении документа.

Затем укажите реквизиты организации-получателя (корреспондента) платежа.

В поле ИНН укажите индивидуальный номер налогоплательщика. Для этого нажмите на кнопку , расположенную рядом с полем ИНН. Откроется справочник корреспондентов, в котором выберите нужное значение. В результате при выборе ИНН будут автоматически заполнены из справочника реквизиты получателя. Если информация отсутствует в справочнике, то поля нужно заполнить вручную.

В поле Назв. укажите наименование получателя.
В поле Сч. №(40901) укажите номер лицевого счета, открытого на балансовом счете № 40901 «Аккредитивы к оплате» банком на основании заявления получателя средств. Указывается в случае осуществления операции по покрытому аккредитиву. Для этого нажмите на кнопку , расположенную рядом с данным полем. Откроется справочник корреспондентов, из которого выберите нужного получателя. В результате реквизиты банка получателя будут заполнены автоматически. Если информация отсутствует в справочнике, то поля нужно заполнить вручную.
Поля Вид. оп. (вид операции), Срок дейст. аккред. (срок действия аккредитива), Наз. пл. (назначение платежа, заполняется только после указания банка), Код (данное поле заполняется только по указанию банка) и Рез. поле (резервное поле, заполняется только после указания банка) заполняются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами ЦБ РФ. Порядок заполнения этих полей должен быть согласован с обслуживающим банком.
В поле № Сч. получателя укажите номер лицевого счета получателя, на который банк получателя зачисляет средства при выполнении условий аккредитива.
В поле Вид аккредитива выберите из справочника вид аккредитива.
В поле Условие оплаты выберите, каким образом будут осуществляться расчеты посредством платежных требований: с акцептом плательщика или без акцепта.
Поле Код 181-И можно заполнить с помощью справочника "Код вида валютной операции по 181-И". Для этого нажмите на кнопку рядом с полем и выберите из открывшегося справочника нужное значение.
В поле Уникальный номер контракта укажите номер уникальный номер контракта.
В поле Платеж по представлению (вид документа) укажите наименование документов, при предъявлении которых средства будут переведены на счет получателя.
В поле Дополнительные условия укажите дополнительные условия в соответствии с заключенным договором.
В поле Приложение к Аккредитиву (Наим. товаров, №, дата договора, срок отгр., грузополучатель, место назн.) укажите наименование товаров, номер и дату договора, срок отгрузки, грузополучателя и место назначения.

После того как все необходимые поля заполнены, щелкните по кнопке Сохранить. Откроется форма просмотра документа, на которой Вы сможете подписать и отправить документ в банк.

Также на форме просмотра можно выполнить другие операции с документом: создать копию, распечатать и т.д. Подробную информацию об операциях смотрите в разделе справки "Просмотр и обработка документа".

Если Вы хотите очистить заполненные поля документа, нажмите на кнопку Очистить.

Если Вы передумали создавать аккредитив, нажмите на кнопку Отменить. В результате откроется фильтр/поиск аккредитивов.

Подписание аккредитива

После того как Вы сохранили аккредитив, его нужно подписать. Подписание документа зависит от количества требуемых подписей:

Для того чтобы подписать документ одной подписью, подключите к компьютеру ключевой носитель eToken или вставьте в дисковод ключевую дискету с закрытым ключом соответствующей подписи (если этот ключевой носитель предусмотрен) и щелкните по кнопке Подписать документ выбранной подписью, расположенной напротив поля с идентификатором подписи на странице просмотра документа. Если подписание прошло без ошибок, то документ изменит свой статус на «Подписан».
Если под документом должны стоять две подписи, то для установки первой из них необходимо подключить устройство eToken или вставить дискету (или иной ключевой носитель) с ключами для первой подписи. Вторую подпись должен проставить другой сотрудник Вашей организации. Если вторую подпись под документом необходимо проставить Вам, то поменяйте ключевой носитель на носитель с ключами для второй подписи.

Если для подтверждения операций в системе Вы используете считыватели смарт-карт "SafeTouch" или "Антифрод-терминал", то Вы можете визуально проконтролировать подписание документа. После того как Вы нажмете на кнопку Подписать документ выбранной подписью, на экране устройства будут показаны реквизиты документа. При этом документ не будет подписан, пока Вы не подтвердите операцию, нажав на кнопку со знаком "+" (или OK).

Примечание: для работы с указанными устройствами необходимо подключить их к Вашему компьютеру, используя USB-порт, и ввести запрашиваемый PIN-код к смарт-карте.

После наложения подписей Вы можете отправить документ в банк.

Отправка аккредитива в банк

Для того чтобы отправить документ в банк, нажмите на кнопку Отправить документ в банк на странице просмотра документа. После этого подписанный документ будет передан в обслуживающий банк для дальнейшей обработки и ему будет присвоен статус "Отправлен в банк".

Дальнейший ход обработки документа Вы можете отследить по его статусу в списке документов.


Оглавление